ЦБ РФ расширяет список мошеннических признаков с 1 января
Банк России с начала 2025 года введет новые автоматические критерии для блокировки подозрительных финансовых операций.
С нового 2026 года кредитные организации будут обязаны обращать особое внимание на ряд новых действий клиентов. Финансовые операции, подпадающие под эти признаки, могут быть приостановлены для дополнительной проверки с целью защиты средств граждан.
В частности, повышенный контроль будет применяться к переводам через Систему быстрых платежей на суммы от 200 тысяч рублей, если эти средства в течение суток будут перенаправлены третьему лицу. Также подозрительной будет считаться попытка внесения наличных через банкомат с использованием цифровой, а не физической, карты.
Еще одним новым признаком станет смена номера телефона, привязанного к банковскому счету, если это произошло менее чем за 48 часов до совершения крупного перевода. Кроме того, банки смогут проверять входы в онлайн-банк, совершенные с помощью нестандартного программного обеспечения или через необычного для клиента провайдера интернет-связи.
