Финансирование терроризма… В чем заключается проблема? Насколько она серьезна? По мнению аналитиков, для финансирования террористической операции требуется небольшой объем средств, по сравнению с объемом международных финансовых потоков и потоков нелегального капитала.
При финансировании терроризма происходит слияние легальных и нелегальных средств. Террористы могут получать средства путем осуществления преступной деятельности, как это было в Испании(Мадрид). «Аль-Каида», к примеру, использует традиционные каналы для перемещения денежных средств («хавала») в сочетании с современными технологиями.
Какими нелегальными источниками обладают террористические ячейки? Их несколько. А именно:
-
наркотики;
-
алмазы, незаконно добываемые в зонах конфликтов;
-
торговля «живым товаром», похищение людей;
-
мошенничество с использованием кредитных карт и мобильных телефонов;
-
производство поддельных товаров и фальшивых денег;
-
вымогательство;
-
нефтяные промыслы в Нигерии;
-
коммерческие авиалинии на Ближнем Востоке
Легальные источники финансирования объемлют следующие отрасли:
-
благотворительная деятельность;
-
поступления из Комитета поддержки Афганистана;
-
пчеловодческие предприятия;
-
импортно-экспортные операции;
-
махинации с ценообразованием на импортируемую и экспортируемую продукцию;
-
использование магазинов электронных товаров в качестве легального прикрытия отделений системы «хавала»;
-
предоставление услуг за наличный расчет;
-
доходы от такси, ресторанов;
-
фермы по разведению страусов и суда для ловли креветок в Кении;
-
лесозаготовки в Турции;
-
банки, строительные фирмы, туристические агентства, игорные дома и т.д.
Какими технологиями «спонсоры» терроризма пользуются для осуществления международных денежных переводов? В этом контексте речь может идти о переводах денежных средств по расчетным системам Аль-Таква/Аль-Баракат, по Интернету, через «банки-пустышки» из оффшорных зон, через сети электронных переводов малых предприятий, посредством системы «кибер-денег» и микропроцессорных карт, через корреспондентские счета и другие, более традиционные методы.
Этот типовой перечень схем и каналов подпитки террористических организаций предполагает, что сообщество антитеррора найдет адекватные меры противодействия Мировому злу. Что в первую очередь следует совершить?
Активизировать международное сотрудничество, провести согласование законодательства стран, создать и координировать деятельность служб финансовой разведки. Практиковать банковские расследования (например, банк «Риггс»), проводить аудит других финансовых систем.
Наряду с соображениями общего порядка, о которых сказано выше, практика борьбы с финансированием терроризма показала, что найдены достаточно эффективные меры подавления «экономики» террора. В этом ряду: замораживание подозрительных банковских счетов; давление посредством Международной организации по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (ФАТФ) в целях принятия национальных законов о борьбе с отмыванием денег; занесение в черные списки оффшорных зон, обеспечивающих возможности для отмывания денег и уклонения от уплаты налогов; отказ в установлении корреспондентских отношений с подозрительными банками; принятие антитеррористических законов, аналогичных закону «О Патриотизме» США (2001 г.). Наконец, не лишены смысла и такие акции, как ужесточение контроля за системой «хавала», повышение требований к банкам по мониторингу благонадежности клиентов, создание специальных оперативных структур, проведение расследований в крупнейших финансовых центрах.
Казалось бы, при таком подходе материальные и финансовые ресурсы терроризма резко пошли на убыль, а вместе с ними и боевая активность ячеек. Но у достаточно разумных контрмер существуют объективные и субъективные препятствия. Речь идет о различиях в законодательстве, коррупции должностных лиц в третьих странах, позволяющей расти объему денежных переводов, и использование альтернативных расчетных систем для перемещения средств экстремистов.