ЦБ специально для кредитных учреждений подготовил рекомендации, согласно которым последним советуют относиться более внимательно к ряду клиентских операций. Среди прочего рекомендуется присмотреться к переводам денег с одной банковской карты на другую, с одного на другой кошелек, со смартфона на карту банка или кошелек.

Дело в том, что подобные действия нередко осуществляются в целях скрыть бизнес-деятельность, в случае осуществления расчета с противозаконными виртуальными казино, обменниками криптовалют, незарегистрированными форекс-дилерами и так далее.

В связи с этим ЦБ советует особенно контролировать финансовые счета физлиц с операциями, соответствующими нескольким признакам:

  • много участников-физлиц: в дневной срок от десяти, в месячный – от пятидесяти;
  • много финансовых операций, касающихся списания финансов или их поступления с физлицами – в день от тридцати и более;
  • существенные объемы платежных операций между физлицами, например, в дневной промежуток свыше 100 000 руб., а в месячный – более 1 000 000 руб.;
  • между поступлением финансов и списанием их проходит 1 минута или менее;
  • на протяжении 12-часового периода или более (имеются в виду сутки) осуществляются операции по списанию и зачислению денег (электронных денег);
  • остаток средств (в среднем) на счете в банке на протяжении недели к концу рабочего дня составляет не более десяти процентов от операций по счету в данный период;
  • отсутствуют платежи за коммунальные услуги и в другие организации;
  • совпадение идентификаторов устройства, которое используется различными физлицами для дистанционного доступа к банковским услугам по переводу денег, в том числе и электронных.

В ЦБ указали, что, если банк заподозрит, что клиент осуществляет незаконную операцию, он может отказать в совершении платежа, а также закрыть банковский счет.