Представители нацсовета финансового рынка заявили о проблемах при блокировании транзакций интернет-казино.
Банковские учреждения РФ испытывают проблемы при выполнении предписания о блокировании транзакций, которые поступают на счета подпольных интернет-казино. Представители НСФР обратились с этим вопросом к Николаю Журавлеву, вице-спикеру СФ. Они указали, что у банков нет возможности проводить автоматическую проверку клиентов на предмет отношения к подпольной деятельности, и этим вынуждены заниматься сотрудники.
На данный момент не разрешено обслуживать и осуществлять проведение платежей по заявкам клиентов, находящихся в черном списке у российского надзорного ведомства. Виртуальные казино в нем находятся на видном месте. По информации Роскомнадзора, позапрошлым летом в нем насчитывалось свыше 30000 сайтов, замеченных в публикации рекламы азартных игр. Представители НСФР отметили, что автоматическая проверка клиентов на наличие их в реестре Роскомнадзора на данный момент невозможна. Это законным образом могут осуществлять лишь операторы связи. Банки же должны делать проверку через запросы. Они надеются, что им также будет предоставлен автоматический доступ.
Александр Наумов, замглавы нацсовета, рассказал, что имеется еще одна проблема – привязка клиентов, являющихся юридическими лицами, к определенным порталам. Он пожаловался, что поиск по адресу сайта не всегда дает результаты. Разумеется, клиенты необходимые сведения предоставляют, но проверить их иногда невозможно. В связи с этим Наумов считает целесообразным осуществлять привязку имени сайта к идентификаторам компаний.
Журавлев в основном одобрил инициативы, предложенные НСФР. По его мнению, простая доработка инструментария ничего не даст. Самое лучшее, что можно сделать, это объединить системы банков и Роскомнадзора, либо сделать возможным запрашивать сведения, например, через ИНН. Но для этого необходимо ввести правовые основания – закрепить в законодательстве право финансовых учреждений на автоматический доступ к реестру сайтов, находящихся под запретом.
Карен Казарян, эксперт Российской ассоциации электронных коммуникаций, считает, что проблема все равно останется нерешенной, так как банки будут искать в реестре информацию, предоставленную клиентом. Вопрос, как проверить их на принадлежность к данному ресурсу, останется открытым. Тем более что наличие других порталов пока через реестр узнать невозможно.
В июле решением ЦБ РФ была отозвана лицензия у РФИ Банка по подозрению в обслуживании нелегальных компаний, интернет-казино в том числе. Через месяц лицензии лишили «Русское финансовое общество» (НКО). Оно помимо этого было обвинено в обналичке и переводе денежных средств за границу.